Росфінмоніторинг змусить компанії розкривати банкам своїх власників

Відео: ЦБ пропонує відмовитися від ідеї ідентифікації бенефіціарів банківських клієнтів в рамках ПІД / ФТ

Росфінмоніторинг представив законопроект про протидію легалізації злочинних доходів, в якому пропонує зобов`язати комерційні компанії розкривати всю ланцюг власників організаціям, що здійснюють грошові операції.

Новий законодавчий проект серйозно посилює контроль за грошовими операціями, компаніями і сплатою податків.

Росфінмоніторинг придумав спосіб, як змусити комерційні компанії розкрити своїх власників. Передавати інформацію будуть організації, на які поширюється законопроект про легалізацію - це банки, страхові компанії, ріелтори, навіть оператори мобільного зв`язку і недержавні пенсійні фонди. Закон зобов`язує підприємців надавати інформацію про бенефіциарних власників організаціям, які проводять операції з грошовими коштами та іншим майном.

Бенефіціарами законопроект називає людей, які побічно або прямо, самостійно або з афілійованими особами визначають дії фірми. Такий підхід дозволить розкрити всі ланцюжки власників. З клієнтами, які не захочуть розкривати ці відомості, банк може відмовитися від співпраці.

Зараз за законодавством банки в Росії не повинні збирати відомості про кінцевих бенефіціарів власників. У західних банках ця практика є звичайною. У Центробанку сказали, що законопроект Росфінмоніторингу відповідає рекомендаціям Групи створення фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF). МВС також заявило, що підтримає ініціативи Росфінмоніторингу, які допоможуть збирати відомості про фінансові правопорушення.

Крім того, Росфінмоніторинг представив на обговорення законопроект, що посилює відповідальність за відмивання грошей. Серед цих ініціатив є вимога зобов`язати банки повідомляти податковим органам про всі відкриті у них рахунках. У 2011 році з економіки Росії було незаконним шляхом виведено близько 4% ВВП.

При цьому більше трильйона рублів пішло за кордон через фіктивні фірми.